Tuesday, September 16, 2008

雷曼超級風暴 全台曝險800億

* 2008-09-16
* 【陳怡慈/台北報導】

雷曼兄弟公司董事長兼執行長佛德。(美聯社)

雷曼兄弟瀕臨破產,國內金融機構與財富管理客戶承受鉅額衝擊,兩者合計曝險部位(即「最大損失金額」)高達八百億!在輿論壓力下,金管會昨晚十點五十分發布新聞稿指出,全體金融業包括銀行、證券商、投信及保險業,對雷曼兄弟的證券投資及交易部位,目前粗估約新台幣四百億。

至於財富管理市場部分,一般投資人(主要為銀行貴賓理財戶)購買連結雷曼兄弟相關債權的結構型商品總額,目前粗估約為新台幣四百億元,也就是說,國內連動債商品,有連結到雷曼兄弟發行的公司債、證券化商品等部位,合計約四百億元。

美林被收購 國人債權可確保

金管會表示,台灣子公司雷曼兄弟證券,其母公司位在新加坡,主要業務為較為單純之證券經紀,客戶主要為FINI(外國專業投資機構),不具發行認購(售)權證資格,亦未辦理承銷業務,目前營運尚正常。

美林公司(Merrill Lynch & Co.)方面,已於昨日由美國銀行以一:○.八五九五五之換股比例溢價收購,收購金額高達五百億美金,交易預計將於明年第一季完成。據此,我國金融機構對美林公司之債權將可獲確保。

金融股重挫 新光金投資最多

雷曼兄弟搖搖欲墜,我國金融指數昨盤中大跌六%,據各公司截至昨晚九點公布數字,目前持有雷曼兄弟發行的公司債、衍生性金融商品或股票等曝險部位最多的是新光金,合計餘額二十五億元。

據悉兆豐金的部位也不少,法人估有二十億左右,但截至截稿時間,兆豐金都沒公布正式數字;兆豐金總經理徐光曦聞訊後笑笑,沒有否認法人的推估數。

至於國泰金,合計直接與間接曝險部位共十億五千三百萬,相較國泰金股本九百七十四億元,潛在損失很有限。另在富邦金方面,旗下子公司合計持有兩千七百萬美元雷曼相關投資商品,折合新台幣八億六千四百萬,損失同樣有限。

安泰銀不跌反漲 散戶摸不透

值得注意的是,安泰銀行投資雷曼兄弟餘額七億七千兩百萬,該行預估目前損失五億三千三百萬,對安泰這樣的小型商業銀行來講,損失相對較大;此外,高雄銀行也公告持有五億六千八百萬雷曼相關商品。

安泰銀持有雷曼商品,就銀行規模與投資比例來講,不算小;弔詭的是,安泰昨日股價逆勢漲兩毛,成為上市櫃金融股「萬綠叢中一點紅」,散戶不解,法人則關注昨晚投資狀況公布後對安泰今日股價影響。

未踩到地「雷」央行老神在在

黃琮淵/台北報導

雷曼破產,手握二八二○億美元外匯存底的央行,是否踩「雷」備受關注。央行高層昨日接受電話專訪時表示,央行投資的都是政府公債、準政府債券,「雷曼、美林那種公司債,我們不會要」;他進一步強調,絕沒有與雷曼相關的投資,不會有任何損失。

雷曼兄弟破產 全球金融大亂

【楊明暐/綜合十五日外電報導】

由於可能的買家皆放棄接手,虧損嚴重的美國第四大投資銀行「雷曼兄弟控股公司」十五日引用《美國破產法》第十一章規定,向紐約南區美國破產法庭聲請破產保護,這一消息撼動全球,各國均緊急採取應變措施,並投入巨額資金,期能穩定因此巨變而混亂的金融市場。

同樣陷入困境的美林證券(美國第三大投資銀行),則在同一天被美國銀行以大約五百億美元收購。自今年三月貝爾史登(美國第五大)被摩根大通銀行收購以來,短短半年美國前五大投資銀行已垮掉三家。

美國金融業巨擘雷曼兄弟破產,英格蘭銀行挹注五十億英鎊(台幣兩千八百多億元)至短期金融市場。同時,由於全球市場持續陷入混亂,歐洲中央銀行也挹注三百億歐元(台幣一兆三千六百多億元)投入金融市場,維持市場運作。

日本金融監督機構「金融廳」則發布聲明說,「考量到雷曼兄弟控股公司的現狀,金融廳今天向日本雷曼兄弟發布行政命令」,包括「保存日本境內資產命令」。

從十二日晚開始,美國政府官員和銀行業巨頭便緊急會商,討論雷曼公司的前途,並試圖恢復市場信心。到十四日,收購雷曼的談判還在進行。

最有可能的買主是美國銀行和英國巴克萊銀行,談判關鍵則是買家希望布希政府能提供融資,就像今年三月提供貸款給摩根大通,協助它吃下貝爾史登。

然而在美國財政部長鮑爾森表明政府不會提供援助之後,美國銀行和巴克萊銀行只得打退堂鼓。這兩個最具潛力的買家相繼退出,雷曼步向瓦解便成了定局。

雷曼聲請破產保護的消息一傳出,全球各地股價應聲暴跌,首當其衝的亞太地區,除了香港、上海、首爾股市因假日沒有交易外,台灣、新加坡、印尼和泰國皆告重挫。美元兌歐元和日圓匯率也急遽下跌。

美國聯邦準備理事會十四日宣布擴大對聯準會直接貸款的擔保品範圍,協助面臨資金周轉困境的金融機構。聯準會表示,這項特別緊急信貸機制的擔保品將擴大至所有投資等級的債券。

義大利聯閣信貸集團(Unicredit)專家安農濟亞塔稱,目前有傳聞指美國聯準會可能採取一項緊急利率調降措施,協助市場吸收雷曼破產引發的壓力。

雷曼表示,申請破產保護並不包括集團旗下所有的經紀自營證券商或其他子公司,這些公司都將繼續營運,如「紐柏格伯曼資產管理公司」(Neuberger Berman),其客戶可繼續利用各自帳戶進行交易或其它操作。

創辦於一八五○年的雷曼兄弟公司,是華爾街最古老和最具傳奇色彩的公司之一。該公司全球總部位於紐約市,在倫敦和東京有地區總部,辦事處則遍布世界各地。

其業務包括證券、市場研究、投資管理、個人融資及私人銀行服務等。名列《財星》雜誌五百大的雷曼公司,曾安度兩次世界大戰、大蕭條和亞洲金融風暴等動盪時期,今年該公司受到次級房貸風暴波及,財務遭受嚴重打擊,上半年雷曼股價就下跌了七三%。

雷曼員工心惶惶 連夜打包覓出路

【王良芬/紐約十五日電】

周日曼哈頓中城夜幕低垂,雷曼兄弟公司的員工依序走出大樓,每個人手上都捧著硬紙箱,裡頭裝著私人文件、照片、盆景,以及裝飾畫。自傳出雷曼公司申請破產後,大樓裡外人聲沸騰,媒體守在門外採訪拍照,員工則忙著打包。

雷曼兄弟公司是華爾街老字號,有一百五十八年的歷史,之前公司設在曼哈頓下城的金融區,在九一一恐怖襲擊後,才搬到曼哈頓中城。雷曼兄弟公司屹立了一個半世紀,出了許多金融巨亨,日日操弄鉅款於掌中,曾是人們欽羨的對象,但現在一夕之間全變了。

周一早上進入雷曼兄弟公司的員工,懷著感傷、憤怒、惶恐或焦躁的心情走進辦公室,他們經過周日一晚的打包疲累,剩下就是等待公司正式宣布破產打烊。各部門這些日子一直承受極大壓力,很多經理和交易員上周以來一直忙碌加班,為美林可能的收購東家,或是更糟的清算破產,準備繁雜帳目清單。

雷曼兄弟公司周日傳出將宣布破產後,員工很快以簡訊互通訊息,然後紛紛前往辦公室收拾個人物品,刪除電腦私人訊息。

投資專家威爾說:「周一會有大批警衛進駐,不准我們碰觸任何公司財產,到時很難收拾,所以周日連夜趕來打包。」

這一晚,雷曼兄弟公司燈火通明,員工們整理得疲累了,肚子餓了,就打電話叫外賣。守在門口的媒體只見送披薩、中餐、飲料的外賣郎進出不停,員工通宵作戰,翻箱倒櫃清理物品,甚至複製客戶聯絡資料,以為下一波求職做準備。

還有員工要帶走的東西實在太多,趕緊衝回家帶來旅行用的行李箱,厚重的資料塞得滿滿的,大家都心照不宣,沒有人去質問。雷曼兄弟公司大樓外,只見不少員工拖著行李箱,在街上揮手叫計程車,在黑夜之中疲憊離去。

有些部門的經理為鎮住大局,在周日舉行電話會議,強調周一公司還是開門,大家要進去上班。最後一天的上班,就是去拿資遣單,以及交換高層閉門會議的傳言。

雷曼兄弟公司員工有兩萬五千人之多,面對公司破產的結果,多數覺得十分無奈,尤其是華爾街今年相當不景氣,避險基金、創投公司和銀行先後大規模裁員,重新覓職很不樂觀。

年輕的員工特別憤怒,因為不少人今年才從名校商學院畢業,早知雷曼兄弟公司要倒店,當初應另擇公司,如今又得重新投遞履歷表。一名資深經理說:「大家都是在同一條船上,情況都很糟,資深的比新進的更難找工作。」

雷曼兄弟公司的待遇相當不錯,許多員工年薪都達百萬美元,愛琳是哈佛企管碩士,今年才二十八歲,卻已在曼哈頓擁有多處豪華公寓,她說:「每月房租收入有三萬多美元,雖不能和在華爾街工作相比,但至少生活無憂。」

一名資深經理說:「現在哪裡都不好找工作,我有足夠存款和其他投資,小孩都大學畢業,未來就過著退休生活好了。」

但對於中年失業的員工來說,勢必面對殘酷的壓力,尤其是華爾街族揮霍成性,一下子從雲端跌落谷底,沒有高收入的日子很難適應。

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